Page 41 - Riskli Dergi
P. 41
10 yıl dolup emeklilik hak fında hangi fonları önerelim konusunu da
önemsiyoruz. Portföy yönetim şirketleri ile
edildiğinde kişinin toplu kurduğumuz komitelerde de aslında on-
ların performanslarını izleyip takip ediyo-
parayla bu sistemden ruz. Son 5 yıllık getirilerimizle sektörde fark
çıkıyor olması aslında yaratıyoruz. Yatırım Komitesi kararlarıyla
verdiğimiz tavsiyelerin sonucuna baktığı-
kendileri için bir avantaj mızda emeklerimizin karşılığını aldığımızı
değil. Maaş sistemini görüyoruz. Birebir bu komitenin tavsiyele-
rine uyan biri 2022 yılında yüzde 81’lik bir
öneriyoruz. getiri kazandı. 2023 yılında da aynı şekil-
de yüzde 81’lik bir getiri kazandı ve üstelik
devlet katkısı bu orana dahil değil. Geçen
yılı Allianz olarak ortalama getiride yüzde
manlığı yapmak konusunda çok daha sınırlı 73 ile kapattık, sektör yüzde 69’lardaydı.
bir alanda faaliyet gösteriyordu. 2022 ba- Sektörün üzerindeki yatırım performan-
şından itibaren de bu konuyla ilgili önümü- sının da önemli ölçüde buradan geldiğini
zün açıldığı bir sürece girdik. düşünüyoruz.
İşin temelinde bir Allianz Yatırım Komitesi Fonları yönetiyoruz ama bu işin asıl önemli
kurarak başladık. Allianz Yatırım Komitesi; kısmı, müşterilere bu tavsiyeleri nasıl ulaş-
aslında farklı birçok paydaştan beslenen, tırdığımız. O dönem içinde, doğru varlık
girdiler alan, ekonomistlerin, portföy yö- sınıflarında olmaları ve doğru varlık sınıfını
netim şirketlerinin, bağımsız danışmanla- içeren fonlarda olmaları. 1 milyon 200 bin
rın dışarıdan bir göz olarak katkı sağladı- müşterimiz var ve her birine bu hizmeti su-
ğı bir komite. Burada çok uzun vadeli bir narak ilerliyoruz. Çünkü bu öneriler, birikimi
iş yapıyoruz. Her hafta mutlaka piyasa düşük olan kişiler için de yüksek olan için de
konuşulmak üzere toplanılıyor. Çok farklı kıymetli. Dijital, Allianz’ım mobil uygulama-
perspektiflerden müşteriyi, piyasayı tem- mız, çok önemsediğimiz ve ciddi yatırımlar
sil eden bir komite var. İşimize fon seçimi yaptığımız bir alan. Yatırım Komitesi öne-
işi değil, varlık yönetimi işi olarak bakıyo- rilerimizi Allianz’ım uygulamamızdan tek
ruz. En önem verdiğimiz konu da bu, va- tuşla herkes uygulayabiliyor, sonrasında da
tandaşımızın da aslında yatırım yaparken sözleşmesine özel yatırım performansını iç
bu şekilde bir yaklaşımı var. Belki varlık sınıfı verim (IRR) oranı ile şeffafça takip edebili-
demiyor ama TL Vadeli, Döviz, Altın, yerli yor. Bu getiri performansını, sözleşmesine
hisse, yabancı hisse gibi akıllarında bir da- özel alternatif yatırım araçları kıyaslama-
ğılım var. İşte biz de bu noktada önce han- lı da görebiliyor. Yani bunu farklı bir yerde
gi varlık sınıfında nasıl bir trend beklediği- değerlendirse ne olurdu? Nasıl bir fırsat
mizi konuşmaya çalışıyoruz. Fırsatı ya da maliyeti kaçtı? gibi sorularının cevapları-
riskleriyle beraber her varlık sınıfında nasıl nı alabiliyor. Bu konu maalesef sektörde
bir potansiyel görüyoruz? Beş farklı varlık şu anda çok görünür değil. Bunu müşteri
sınıfında nasıl bir yatırım yöntemi izlenebi- ancak kendi merak ederek araştırabiliyor.
lir? Bunları kararlaştırıp, en uygun sonuçları Biz bu farkındalığı artırmaya ve kolayca bu
müşterilere sunuyoruz. Davranış ve karar bilgilere erişimi sağlayarak, tüm katılımcı-
tarafında müşterilerde değişiklik görmek larımızın kendine uygun doğru yatırım ka-
sevindirici. Sonrasında hangi varlık sını- rarı almalarını teşvik ediyoruz.
